第六章 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷
　　一、單項(xiàng)選擇題
　　1.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能，這屬于（　　）的內(nèi)容。
　　A.內(nèi)部環(huán)境控制
　　B.銷售業(yè)務(wù)流程控制
　　C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制
　　D.監(jiān)察稽核控制
　　2.（　　）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。
　　A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶
　　B.開(kāi)發(fā)新客戶
　　C.保住老客戶
　　D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合
　　3.（　　）是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶。
　　A.促銷
　　B.代銷
　　C.傳銷
　　D.分銷
　　4.（　　）的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)獲得產(chǎn)品。
　　A.促銷
　　B.渠道
　　C.代銷
　　D.傳銷
　　5.（　　）是滿足投資者需求的手段。
　　A.產(chǎn)品
　　B.費(fèi)率
　　C.促銷
　　D.渠道
　　6.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：注冊(cè)資本不低于（　　）人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)（　　）完整會(huì)計(jì)年度。
　　A.3 000萬(wàn)元，3個(gè)
　　B.2 000萬(wàn)元，3個(gè)以上
　　C.2 000萬(wàn)元，3個(gè)
　　D.3 000萬(wàn)元，3個(gè)以上
　　7.存在以下（　　）問(wèn)題的證券公司不具有申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的資格。
　　A.最近2年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為
　　B.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求
　　C.違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查
　　D.沒(méi)有發(fā)生訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)
　　8.下列不屬于基金宣傳推介材料的禁止規(guī)定的是（　　）。
　　A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
　　B.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)
　　C.登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)
　　D.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字
　　9.關(guān)于基金銷售渠道，以下說(shuō)法不正確的是（　　）。
　　A.專業(yè)基金銷售公司開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)逐漸被市場(chǎng)淘汰
　　B.國(guó)有商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群
　　C.相比商業(yè)銀行，證券公司網(wǎng)點(diǎn)擁有更多的專業(yè)投資咨詢?nèi)藛T，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)
　　D.基金管理公司雖然直銷隊(duì)伍規(guī)模相對(duì)較小，但人員素質(zhì)較高，可以加強(qiáng)與客戶之間的溝通和交流，提供更好的、持續(xù)的理財(cái)服務(wù)
　　10.以下不是證券投資基金營(yíng)銷特殊性的是（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.服務(wù)性
　　C.有形性
　　D.適用性
　　11.下列基金費(fèi)率不屬于投資者在買進(jìn)與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費(fèi)用的是（　　）。
　　A.管理費(fèi)率
　　B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
　　C.申購(gòu)費(fèi)率
　　D.贖回費(fèi)率
　　12.存在以下（　　）問(wèn)題的專業(yè)基金銷售公司不具有申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的資格。
　　A.主要出資人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度的法人
　　B.注冊(cè)資本不低于2 000萬(wàn)元人民幣，財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定
　　C.最近3年沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
　　D.取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人，且不低于人員人數(shù)的1/2
　　13.營(yíng)銷環(huán)境中的（　　）指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。
　　A.微觀環(huán)境
　　B.宏觀環(huán)境
　　C.內(nèi)部環(huán)境
　　D.外部環(huán)境
　　14.人們的金融產(chǎn)品選擇依賴的（　　），主要有心理上的和個(gè)人自身的因素。
　　A.外在因素
　　B.內(nèi)在因素
　　C.個(gè)人因素
　　D.社會(huì)因素
　　15.（　　）多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購(gòu)買某一基金產(chǎn)品。
　　A.人員推銷
　　B.營(yíng)業(yè)推廣
　　C.廣告促銷
　　D.公共關(guān)系
　　16.基金產(chǎn)品線的（　　），即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類是多少。
　　A.寬度
　　B.高度
　　C.長(zhǎng)度
　　D.深度
　　17.除貨幣市場(chǎng)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種外，基金的贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖同金額的（　　）;同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（　　）歸入基金財(cái)產(chǎn)。
　　A.10%，25%
　　B.5%.25%
　　C.10%，30%
　　D.5%.30%
　　18.（　　）是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷日標(biāo)而把營(yíng)銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷行動(dòng)的過(guò)程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營(yíng)銷計(jì)劃活動(dòng)。
　　A.市場(chǎng)營(yíng)銷分析
　　B.市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃
　　C.市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施
　　D.市場(chǎng)營(yíng)銷控制
　　19.歐洲大陸的（　　）占據(jù)了基金銷售的絕對(duì)市場(chǎng)份額。
　　A.商業(yè)銀行
　　B.證券公司
　　C.保險(xiǎn)公司
　　D.基金公司
　　20.（　　）通常是指投資者向銀行提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額、扣款方式和申購(gòu)對(duì)象，由銀行于約定扣款日，在投資者指定賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)。
　　A.短期投資計(jì)劃
　　B.定期定額投資計(jì)劃
　　C.長(zhǎng)期投資計(jì)劃
　　D.中期投資計(jì)劃
　　21.（　　）主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。
　　A.后臺(tái)管理系統(tǒng)
　　B.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
　　C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送
　　D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)
　　22.針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，基金管理公司可以通過(guò)（　　）進(jìn)行一對(duì)一的人員推銷，以達(dá)到最佳的營(yíng)銷效果。
　　A.傳銷隊(duì)伍
　　B.分銷隊(duì)伍
　　C.代銷隊(duì)伍
　　D.直銷隊(duì)伍 
　　23.（　　）是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。
　　A.電話服務(wù)中心
　　B.郵寄服務(wù)
　　C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信
　　D.專人服務(wù)
　　24.基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂（　　），明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
　　A.書(shū)面代銷協(xié)議
　　B.書(shū)面委托協(xié)議
　　C.書(shū)面交易協(xié)定
　　D.書(shū)面合作協(xié)議
　　25.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（　　）年。
　　A.10
　　B.15
　　C.20
　　D.25
　　26.基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的（　　）。
　　A.3%
　　B.4%
　　C.5%
　　D.6%
　　27.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（　　）原則，即通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
　　A.健全性
　　B.有效性
　　C.獨(dú)立性
　　D.審慎性
　　28.關(guān)于基金產(chǎn)品定價(jià)，下面敘述不正確的是（　　）。
　　A.是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)率、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率等
　　B.從股票基金到混合基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金，各項(xiàng)基金費(fèi)率基本上呈遞增趨勢(shì)，這是由產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)收益特征決定的
　　C.客戶規(guī)模越大，它與基金管理公司就產(chǎn)品價(jià)格問(wèn)題的談判能力就越強(qiáng)，通常也能得到更加優(yōu)惠的費(fèi)率待遇
　　D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越激烈，為有效獲取市場(chǎng)份額，基金費(fèi)率通常會(huì)越低
　　29.基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵一般不包括（　　）。
　　A.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度
　　B.產(chǎn)品線的寬度
　　C.產(chǎn)品線的深度
　　D.產(chǎn)品線的高度
　　30.在基金營(yíng)銷中的投資者教育，金管理公司的產(chǎn)品。投資者應(yīng)（　　），即選擇優(yōu)秀基金管理公司的產(chǎn)品。
　　A.了解基金
　　B.了解市場(chǎng)
　　C.了解歷史
　　D.了解基金管理公司
　　31.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金營(yíng)銷人員在開(kāi)展基金營(yíng)銷活動(dòng)時(shí)，必須嚴(yán)格遵守基金營(yíng)銷活動(dòng)的監(jiān)管規(guī)定，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.適用性
　　C.規(guī)范性
　　D.服務(wù)性
　　32.基金營(yíng)銷人員不但要向客戶說(shuō)明基金產(chǎn)品的本質(zhì)，還必須以高質(zhì)量的服務(wù)、客戶的口耳相傳、公司的品牌形象宣傳等，增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，體現(xiàn)了證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的（　　）。
　　A.專業(yè)性
　　B.適用性
　　C.規(guī)范性
　　D.服務(wù)性
　　33.在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資人的（　　），包括投資人的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)基金流動(dòng)性、安全性的要求等因素。
　　A.理想需求
　　B.真實(shí)需求
　　C.日標(biāo)需求
　　D.預(yù)期需求
　　34.（　　）是基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的起點(diǎn)，它從根本上決定著基金產(chǎn)品的內(nèi)部結(jié)構(gòu)。
　　A.確定具體的目標(biāo)客戶
　　B.確定擬納入的股票
　　C.發(fā)現(xiàn)具有發(fā)展?jié)摿Φ氖袌?chǎng)
　　D.挖掘其他基金的優(yōu)點(diǎn)
　　35.在設(shè)計(jì)基金產(chǎn)品時(shí)需要考察的內(nèi)部條件有（　　）。
　　A.確定日標(biāo)客戶，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好
　　B.選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合
　　C.考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束
　　D.考慮基金管理人自身的管理水平
　　36.根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》申請(qǐng)募集基金，以下（　　）不是擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件。
　　A.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定
　　B.與擬任基金管理人已管理的基金雷同
　　C.基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定
　　D.基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容
　　37.（　　）即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品大類中有多少更細(xì)化的子類基金。
　　A.產(chǎn)品線的廣度
　　B.產(chǎn)品線的寬度
　　C.產(chǎn)品線的深度
　　D.產(chǎn)品線的長(zhǎng)度
　　38.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)市場(chǎng)范圍，不斷開(kāi)發(fā)新品種，增加產(chǎn)品線的長(zhǎng)度，或擴(kuò)大產(chǎn)品線的寬度。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式
　　39.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司根據(jù)自身的能力專長(zhǎng)，在某一個(gè)或幾個(gè)產(chǎn)品類型方向上開(kāi)發(fā)各具特點(diǎn)的子類基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者的需要。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式
　　40.（　　）的基金產(chǎn)品線，即基金管理公司在自身的能力專長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定的產(chǎn)品類型上作重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.綜合式
　　D.單一式