河北省農村信用社招聘考試復習題及答案
 

一、簡答題

1、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》何時通過并開始施行？

2003年12月27日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議審議通過，自2004年2月1日起施行。

2、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是什么？

加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為；防范和化解銀行業(yè)金融風險；保護存款人和其他客戶的合法權益；促進銀行業(yè)健康發(fā)展。

3、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所指的銀行監(jiān)督管理的目標是什么？

促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

4、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的原則是什么？

依法原則；公開原則；公正原則；效率原則。

5、銀監(jiān)會提出的四項現(xiàn)代監(jiān)管理念是什么？

管法人，將銀行機構作為一個法人整體進行管理；管風險，增強銀行機構識別、監(jiān)測和控制風險的能力；管內控，嚴格監(jiān)管銀行機構內控制度建設和執(zhí)行情況；提高透明度，通過真實披露信息，約束經(jīng)營者的行為。

6、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機構是指哪些機構？

指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。

7、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員的行為準則是什么？

《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第十條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員，應當忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當利益，不得在金融機構等企業(yè)中兼任職務。

8、非現(xiàn)場監(jiān)管包括哪些環(huán)節(jié)？

六個環(huán)節(jié)：一是采集數(shù)據(jù)；二是對有關數(shù)據(jù)進行了核對、整理；三是生成風險監(jiān)管指標值；四是風險監(jiān)測分析和質詢；五是風險初步評價與早期預警；六是指導現(xiàn)場檢查。

9、非現(xiàn)場監(jiān)管工作目標由哪幾部分組成？

一是非現(xiàn)場監(jiān)管體系建設年度工作目標；二是日常性監(jiān)測分析和風險評價工作目標；三是當年計劃完成的監(jiān)管目標任務。

10、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則內容是什么？

審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內容。

11、河北銀監(jiān)局監(jiān)管運行機制以增強監(jiān)管有效性為根本目標，主要體現(xiàn)在哪五個方面的有效運行？

市場準入監(jiān)管、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管組織管理、監(jiān)管保障。

12、《監(jiān)管運行框架意見》中規(guī)范監(jiān)管行為，實現(xiàn)科學監(jiān)管的四項制度是什么？

（1）管檢交叉制度；（2）查處分離制度；（3）跟蹤問責制度；（4）績效考核制度。

13、銀監(jiān)會對其監(jiān)管工作提出的“約法三章”是指什么？

指：一是不得超越職權干預被監(jiān)管單位授信（含貸款、擔保、承兌、貼現(xiàn)）、資產(chǎn)處置、項目投資等業(yè)務的決策；二是不得插手被監(jiān)管單位建設工程、物資采購招投標和人事安排等事務；三是不得接受被監(jiān)管單位公款支付的高消費娛樂（健身）活動、宴請、旅游度假和現(xiàn)金、有價證券、支付憑證、貴重禮品。

14、吊銷金融許可證和責令停業(yè)整頓行政處罰應當由誰實施？

吊銷金融許可證的行政處罰由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構實施；責令停業(yè)整頓的行政處罰由批準設立該銀行業(yè)金融機構的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構實施。

15、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》中重大行政處罰包括哪些？

①較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上（含200萬元）的罰款，銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上（含100萬元）的罰款，銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上（含50萬元）的罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上（含10萬元）的罰款；②責令停業(yè)整頓；③吊銷金融許可證；④取消董事、高級管理人員任職資格5年（含5年）以上直至終身；⑤對其他情況復雜或重大違規(guī)行為作出行政處罰決定。

16、行政復議期間具體行政行為不停止執(zhí)行，但《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》中規(guī)定在哪些情況下，具體行政行為可以停止執(zhí)行？

①被申請人認為需要停止執(zhí)行的；②行政復議機關認為需要停止執(zhí)行的；③申請人申請停止執(zhí)行，行政復議機關認為其要求合理，決定停止執(zhí)行的；④法律規(guī)定停止執(zhí)行的。

17、對現(xiàn)場檢查工作中出現(xiàn)哪些情形，造成不良影響或嚴重后果的，應對有關人員試行問責？

（1）違反現(xiàn)場檢查操作規(guī)程的；

（2）違反現(xiàn)場檢查項目責任管理條款的。

18、銀監(jiān)會統(tǒng)計信息披露暫行辦法中規(guī)定，按季披露的信息包括哪些內容？

銀行業(yè)金融機構境內資產(chǎn)、負債、所有者權益、賬面利潤的匯總和分類情況；銀行業(yè)主要金融機構境內加權平均資本充足率、五級分類不良貸款、中間業(yè)務的匯總和分類情況；金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)處置的匯總和分類情況。

19、銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的可對其怎樣處罰？

由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，逾期不改正的，可處以（十萬元以上三十萬元以下）數(shù)額的罰款。

20、現(xiàn)場檢查的重點包括哪些？

包括合規(guī)性檢查、風險性檢查、內部控制檢查、財務收支及經(jīng)營成果真實性和合規(guī)性的檢查。