2016年銀行從業資格考試大綱-銀行業法律法規與綜合能力（中級）
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2016年銀行從業資格考試大綱-銀行業法律法規與綜合能力（中級）
考試目的
通過本科目考試，著重考查應考人員綜合運用經濟金融基本理論、銀行業相關的法律法規分析、把握銀行業經營管理基本業務的能力和解決問題的技能和水平。
考試內容
第一部分 經濟金融基礎
一、經濟基礎
�。ㄒ唬┦炀氄莆蘸暧^經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響；
�。ǘ┦炀氄莆瘴覈袠I分類的方法、行業分析基本內容；
（三）熟練掌握區域發展分析的內容及分析重點。
二、金融基礎
�。ㄒ唬┦炀氄莆肇泿诺谋举|、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；
�。ǘ┦炀氄莆肇泿耪叩膬热�、目標、原理及傳導機制；
�。ㄈ┦炀氄莆绽⒓袄实膬热�、我國利率市場化的進程；
�。ㄋ模┦炀氄莆胀鈪R及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。
三、金融市場
�。ㄒ唬┦炀氄莆战鹑谑袌龅膬热�、特點和分類；
�。ǘ┦炀氄莆战鹑诠ぞ叩奶攸c及種類；
�。ㄈ┦炀氄莆昭胄小⒔鹑诒O管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；
�。ㄋ模┦炀氄莆战鹑跈C構的基本業務、職能、經營特點。
四、銀行體系
�。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行的起源與發展；
�。ǘ┦炀氄莆瘴覈y行的分類與職能。
�。ㄈ┥钊肓私庵醒脬y行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式；
�。ㄋ模┥钊肓私饨⒋婵畋ｋU制度的必要性、我國存款保險制度的主要內容。
第二部分 銀行業務
一、負債業務
�。ㄒ唬┦炀氄莆沾婵顦I務的種類、特點及操作規則；
�。ǘ┦炀氄莆辗谴婵顦I務的種類、特點及操作規則；
�。ㄈ┥钊肓私庀蜓胄薪杩畹脑颉⑼緩剑�
（四）深入了解金融債券內容、發行條件。
二、資產業務
�。ㄒ唬┦炀氄莆召J款業務的種類、具體品種、特征、流程、管理要求；
�。ǘ┥钊肓私鈧顿Y的目標、對象、收益指標，熟練運用債券投資的計算方法、風險內容；
�。ㄈ┦炀氄莆毡硗赓Y產業務種類、內容及特征；
�。ㄋ模┥钊肓私猬F金資產業務、外匯交易業務的構成、內容及特征。
三、中間業務
�。ㄒ唬┦炀氄莆罩虚g業務的種類、內容及特征；
（二）熟練掌握支付結算業務、代收代付業務、代理業務、資產托管業務、代保管業務、咨詢顧問業務、銀行卡業務等的業務規則和管理要求；
（三）深入了解中間業務發展趨勢。
四、理財業務
�。ㄒ唬┦炀氄莆绽碡敇I務的內容、理財產品分類及特點；
（二）熟練掌握并綜合運用理財產品銷售管理要求；
�。ㄈ┥钊肓私馔顿Y管理的主要內容及管理要求。
五、業務創新與發展
�。ㄒ唬┥钊肓私鈽I務創新原則、內容；
�。ǘ┥钊肓私鈽I務創新與客戶利益保護內容及要求；
（三）深入了解業務綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯網金融的內容、特征、發展趨勢。
第三部分 銀行管理
一、銀行管理基礎
�。ㄒ唬┦炀氄莆丈虡I銀行組織架構與管理機制；
（二）熟練掌握西方及我國商業銀行的的組織架構、特點、模式及發展趨勢；
（三）熟練掌握銀行管理基本指標的計算。
二、公司治理與內部控制
�。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行公司治理的主要內容；
（二）深入了解穩健公司治理原則、組織架構和激勵約束機制；
�。ㄈ┦炀氄莆浙y行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；
�。ㄋ模┦炀氄莆蘸弦幑芾淼闹饕獌热�。
三、商業銀行資產負債管理
�。ㄒ唬┦炀氄莆召Y產負債管理對象、主要內容及策略；
（二）深入了解資產負債管理的目標、原則及工具。
四、資本管理
�。ㄒ唬┦炀氄莆召Y本的種類及作用；
（二）熟練掌握資本管理的國際監管標準及我國的監管要求；
�。ㄈ┥钊肓私鈨炔抠Y本評估程序與資本規劃的主要內容及提高資本充足率的方法；
�。ㄋ模┥钊肓私饨洕Y本的計量、分配和考核方法。
五、風險管理
（一）熟練掌握風險的內涵及分類；
�。ǘ┥钊肓私馊骘L險管理的基本內容；
�。ㄈ┥钊肓私怙L險偏好、風險戰略、風險文化的主要內容；
�。ㄋ模┦炀氄莆诊L險管理的組織架構、主要流程；
�。ㄎ澹┦炀氄莆招庞蔑L險、市場風險、操作風險、流動性風險的分類及管控手段；
（六）深入了解并熟練運用信用風險、市場風險、操作風險的計量方法。
第四部分 銀行從業法律基礎
一、銀行基本法律法規
（一）熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定；
�。ǘ┦炀氄莆浙y監法適用范圍、銀監會機構設置及監管職責、監管措施具體內容；
（三）熟練掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則；
�。ㄋ模┥钊肓私馍虡I銀行接管與終止條件、程序、接管主體；
�。ㄎ澹┦炀氄莆障村X的過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。
二、民事法律制度
（一）熟練掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規則；
（二）深入了解民事訴訟和仲裁的基本制度；
�。ㄈ┦炀氄莆瘴餀嗟幕驹瓌t和特征、擔保的種類及相應的法律規則；
�。ㄋ模┦炀氄莆蘸贤挠喠�、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規則；
（五）深入了解合同保全方式和合同履行中的抗辯權；
�。┦炀氄莆栈橐龇�、繼承法中與銀行業務相關的法律制度。
三、商事法律制度
�。ㄒ唬┦炀氄莆展痉诸悺⒐驹O立、公司組織機構和公司終止的基本法律規則；
�。ǘ┥钊肓私夤举Y本制度的主要內容；
（三）深入了解證券發行、證券交易、證券上市的基本法律規則；
（四）深入了解保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規則；
（五）熟練掌握信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規則；
�。┥钊肓私庑磐械男问脚c效力、信托法律關系的主要內容；
（七）熟練掌握票據的特征和功能、票據行為、票據權利以及票據喪失補救的基本法律規則；
�。ò耍┥钊肓私馄飘a的法律效果和破產財產范圍的基本法律規則；
�。ň牛┥钊肓私馄飘a債權申報、破產程序、破產重整與和解的基本法律規則。
四、刑事法律制度
（一）熟練掌握刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規則；
（二）熟練掌握金融犯罪的種類以及相應的構成要件；
（三）深入了解刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類；
�。ㄋ模┥钊肓私飧綆袷略V訟的基本法律規則。
五、行政法律制度
（一）深入了解銀行業行政許可的設定和法律效力；
�。ǘ┥钊肓私忏y行業行政處罰的內容、一般程序及當事人權利；
�。ㄈ┥钊肓私忏y行業行政強制執行的方式、銀行業行政強制措施；
（四）深入了解銀行業行政復議有關內容；
�。ㄎ澹┥钊肓私忏y行業行政訴訟主體、權利義務。
第五部分 銀行監管與自律
一、銀行監管體制
�。ㄒ唬┦炀氄莆浙y行監管起源與演變；
�。ǘ┥钊肓私庵饕獓医鹑诒O管的體制、模式和特征；
�。ㄈ┥钊肓私獍腿麪栥y行監管委員會的成立背景、成員和目標；
�。ㄋ模┦炀氄莆瘴覈y行監管的框架、結構和特點。
二、銀行監管目標、方法
�。ㄒ唬┥钊肓私忏y行監管的目標、方法、流程；
（二）深入了解監管評級的主要內容、框架和作用。
三、銀行自律與市場約束
�。ㄒ唬┥钊肓私鈬H銀行自律組織的特點、職能定位；
�。ǘ┦炀氄莆瘴覈y行自律組織的宗旨、目標；
�。ㄈ┦炀氄莆章殬I操守的宗旨和適用范圍；
�。ㄋ模┦炀氄莆諒臉I準則及職業操守的內容與相關規定；
（五）深入了解市場約束的主要內容、作用；
�。┥钊肓私庑畔⑴兜慕Y果及主要內容。
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