一、單選題共35題

　　1銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和。

　　A、職業(yè)道德水準(zhǔn)B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀(jì)律規(guī)范D、從業(yè)基本原則A

　　2提高銀行業(yè)人員道德素質(zhì)，旨在建立健康的銀行業(yè)。

　　A、經(jīng)營理念B、企業(yè)文化C、公司治理D、發(fā)展規(guī)劃B

　　3下列選項(xiàng)中，()不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的準(zhǔn)則內(nèi)容。

　　A、勤勉盡責(zé)B、誠實(shí)守信C、客戶至上D、守法合規(guī)C

　　4銀行從業(yè)人員在()的監(jiān)督下，自覺遵守本職業(yè)操守。

　　A、公眾B、銀監(jiān)會(huì)C、同業(yè)協(xié)會(huì)D、以上都對(duì)D

　　5守法合規(guī)是指以指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守。

　　A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D、以上都應(yīng)遵守D

　　6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實(shí)信用義務(wù)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)是()準(zhǔn)則的內(nèi)容。

　　A、誠實(shí)信用B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、崗位職責(zé)B

　　7()是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力。

　　A、熟知業(yè)務(wù)B、勤勉盡責(zé)C、專業(yè)勝任D、誠實(shí)信用C

　　8下列行為中，()違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。

　　A、與同業(yè)工作人員交流對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，但未透露客戶具體數(shù)據(jù)B、避免向同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C、了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況D、與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)A

　　9不屬于“熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定的內(nèi)容是。

　　A、熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B、熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)過程C、熟知產(chǎn)品有效期D、熟知業(yè)務(wù)處理流程B

　　10某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外，將多余的美元現(xiàn)鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不妥的是。

　　A、在客戶不急用的情況下，建議客戶明年初來結(jié)匯B、在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購買外匯投資品C、建議客戶將多余的美元轉(zhuǎn)入其他親戚的賬戶結(jié)匯D、因擔(dān)心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒有任何方法D

　　11銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責(zé)管理的規(guī)定將自己保管的印章和鑰匙交于同事，下列對(duì)此事正確的評(píng)價(jià)是。

　　A、不會(huì)產(chǎn)生嚴(yán)重的后果，可以允許B、任何情況下，張某都不應(yīng)將與本人職責(zé)相關(guān)的物品交于他人C、因?yàn)榍闆r緊急，特殊情況可以原諒D、張某的做法不當(dāng)，未盡到崗位的職責(zé)D

　　12銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經(jīng)常主動(dòng)向同事提出代為履行職責(zé)，這種行為。

　　A、體現(xiàn)了張某工作主動(dòng)積極，勤勉盡職，應(yīng)得到推崇B、符合團(tuán)結(jié)合作的要求，應(yīng)鼓勵(lì)這種發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)合作精神的行為C、在不影響本職工作的前提下，提高本機(jī)構(gòu)的工作效率允許的D、行為不當(dāng)，除非經(jīng)過內(nèi)部調(diào)整D

　　13從業(yè)人員在履行信息保密準(zhǔn)則時(shí)，適當(dāng)?shù)男袨槭恰?/p>

　　A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩rC、任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個(gè)人泄露D、可以適當(dāng)將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)A

　　14銀行從業(yè)人員應(yīng)遵循崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，確保客戶交易的安全，盡到崗位的職責(zé)包括。(1)不打聽與自身工作無關(guān)的信息(2)除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)(3)保護(hù)、合理運(yùn)用機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途(4)不得違反內(nèi)部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告知其他人A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(4)C、(1)(2)(3)D、(2)(4)B

　　15從業(yè)人員遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循崗位職責(zé)的劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程銀行從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、()的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。

　　A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D、樹立良好形象C

　　16在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向()主動(dòng)說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　A、所在機(jī)構(gòu)管理層B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、銀監(jiān)會(huì)D、利益沖突當(dāng)事方A

　　17按照準(zhǔn)則要求，()是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。

　　A、在履行職責(zé)中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產(chǎn)品B、對(duì)涉及與本人有利害關(guān)系的銀行貸款審批、擔(dān)保、資產(chǎn)處置等活動(dòng)時(shí)予以回避C、利用職務(wù)便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益D、與親戚朋友以低于普通金融消費(fèi)者的條件進(jìn)行交易B
18某上市銀行員工張某得知該銀行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對(duì)銀行股價(jià)不利，。

　　A、張某應(yīng)按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票，但不應(yīng)告訴其他人D、不得基于此消息為自己或他人盈利D

　　19某客戶以自己對(duì)某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)橛桑�禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨(dú)為其解釋，該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ恰?/p>

　　A、認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi)，應(yīng)該滿足其要求B、認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，委婉拒絕C、通知保安請(qǐng)客戶離開D、耐心向客戶解釋，如果是對(duì)業(yè)務(wù)不夠了解，應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場所內(nèi)進(jìn)行D

　　20下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則?()

　　A、為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域B、熱情對(duì)待身體有殘障的客戶C、為外國客戶提供更多便利的服務(wù)D、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異C

　　21按照職業(yè)操守準(zhǔn)則規(guī)定，符合公平對(duì)待客戶的是。

　　A、對(duì)不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶表現(xiàn)出不耐煩B、輕慢辦理小額業(yè)務(wù)的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利D、熱情周到地對(duì)待女性客戶C

　　22“信息披露”中所需要披露的信息是指。

　　A、從業(yè)人員推薦的產(chǎn)品所涉及的風(fēng)險(xiǎn)B、本機(jī)構(gòu)在代理銷售產(chǎn)品過程中的責(zé)任和義務(wù)C、銀行過去5年的財(cái)務(wù)報(bào)表D、銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向B

　　23根據(jù)監(jiān)管的規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物的情況、信用記錄。