一、單選題：

1、《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低（ ）要求，鼓勵商業(yè)銀行采用（ ）技術(shù)。

A.監(jiān)管資本;高級風(fēng)險量化

B.經(jīng)濟(jì)資本;高級風(fēng)險量化

C.會計資本;風(fēng)險定性分析

D.注冊資本;風(fēng)險定性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

2、（ ）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險管理的最前端。

A.外部風(fēng)險監(jiān)督機(jī)構(gòu)

B.內(nèi)部審計部門

C.法律/合規(guī)部門

D.財務(wù)控制部門

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

3、內(nèi)部審計不包括（ ）。

A.風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

B.內(nèi)部控制的健全性和有效性

C.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)范規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

D.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

4、商業(yè)銀行風(fēng)險識別最基本、最常用的方法是（ ）

A.失誤樹分析法

B.專家調(diào)查列舉法

C.情景分析法

D.制作風(fēng)險清單

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

5、風(fēng)險管理最基本的要求是（ ）

A.迅速、有效地控制風(fēng)險

B.適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險

C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險

D.適時、完整地檢測風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

6、（ ）負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.高級管理層

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

7、商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管理/決策機(jī)構(gòu)是（ ）
A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會

D.高級管理層

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

8、商業(yè)銀行的核心“無形資產(chǎn)”是指（ ）

A.完善的公司治理結(jié)構(gòu)

B.健全的內(nèi)部控制機(jī)制

C.有效地風(fēng)險管理策略

D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：d　二、多選題：

9、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括

A.獨立

B.審慎

C.高效

D.客觀

E.全面

標(biāo)準(zhǔn)答案：a， b， e

三、判斷題：

10、商業(yè)銀行要靠一場運動式的突擊來培育風(fēng)險文化。

對 錯

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

11、因為商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略是關(guān)于銀行的一整套中長期發(fā)展目標(biāo)的安排，因此，商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略一旦制定以后就不能更改。

對 錯

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯誤

12、銀行董事會通常會指派專門委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則。

對 錯

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確