止損對于散戶的操作而言相當重要，因為大多數套牢者都是沒有止損而造成的，如果能夠果斷地止損，也就只傷皮毛，不傷筋骨，翻身的機會很大，如果深度套牢折損過半，想翻身就勢比登天了，這就是止損的重要。
　　關于止損位的設置，則莫衷一是，有說5%的，10%的，兩者都是相對買入價而言；有設為跌破某一均線（或5日、或10日、或30日等等）；有設為某一整數價，譬如說10.65買的一旦跌破10元就走；有的設定為某一心理價位，這種與前幾種有可能重疊，但個人心理價位的設置五花八門，不好一一評述了。
　　以上這些止損的方法依個人的看法，設定為某一均線的辦法可行性還較大，其他辦法弊端較多，下面就對這些止損位設定法的弊端做一簡單的評述，并提出一種較為完善的止損法。
　　所謂止損位的設置，有一個原則，就是要基于你對該股的股價運行趨勢有一個大體的把握，再談止損，如果心里一點沒底，買入本身就是一種錯誤（當然并不一定賠錢），但買了就跌怎么辦呢？這時候回過頭來還是要來分析其跌的原因，看該股是處于什么樣的運行狀態，再來決定是否止損和止損位設在何處。
　　如果一只股票運行具有明顯向上的趨勢，中途出現無量的急跌，甚至于跌停板，止損是沒必要的，這往往是莊家震倉的行為，你若止損則正中莊家下懷，而這種無量急跌的過程很可能會超過前期的5%或10%，而且個別時候會破重要的均線，例如今年1月24日以后，浦發銀行連續收出陰線，5日均線也失守。但看看該股前期的走勢，主力運作跡象明顯，并且在回落后，量能逐步萎縮，并且該股在10日均線得到明顯支撐，從這些就基本上可以認定為該股主力的震倉行為，無須止損。該股后來的走勢也使主力的心思昭然若揭，如果在10日均線追入，獲利猶豐；但如果某股在高位放量出貨了或放量下跌了，你恰好買入，買入次日發現跌勢不止，就應當果斷出局，不管買入價了，哪怕2%也要止損。今年1月13日后的道博股份就是個典型的例子，什么均線，什么整數關通通不管用了，就看誰跑的快。
　　通過上面兩個例子，大家就知道，跌了不一定就要止損，止損位的設置應該根據該股運行的趨勢來確定，不能一概而論，這叫具體情況具體分析，并沒有放之四海而皆準的具體止損位設置法，有的只是原則，就是某股下跌空間較大時應該止損，下跌空間很小時可不止損，主力虛晃一槍時（指主力未出貨）不須止損，主力已走時堅決止損。如果堅持在把握特別大的情況下買入的話，被套是罕見的，止損不過是亡羊補牢萬不得以的事，希望大家看好自己的羊，永遠也不讓狼進來。
　　下面是幾條常見的小竅門，供大家在是否啟動止損之時參考：
　　1、低位橫盤較久，拉升第一波，未到前期套牢區，無量下探，跌速甚急或跌幅較大，不予理睬，決不止損，加碼買入；
　　2、高位無量橫盤較久，放量突破平臺，上檔并無套牢盤，繼續放量上行，一旦漲勢逆轉，不管下跌是否放量，堅決止損；
　　3、股價在成交密集區箱形震蕩，只要不跌破箱底，無須止損；
　　4、股價沿緩慢上升通道運行較久，累計漲幅很大，雖未放過巨量，一旦漲勢逆轉，堅決止損；
　　5、下跌末期買入，買入后遭遇無量破位下行，無須止損。