銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試

個(gè)人理財(cái)歷年試卷 (二)

　　一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每小題0.5分，共45分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　1.目前，外匯市場(chǎng)交易以( )占主要地位。

　　A.外匯掉期交易

　　B.遠(yuǎn)期外匯交易

　　C.即期外匯交易

　　D.外匯期貨交易

　　2.買(mǎi)入看漲期權(quán)最大的損失是( )。

　　A.零

　　B.無(wú)窮大

　　C.期權(quán)費(fèi)

　　D.標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

　　3.某遠(yuǎn)期利率協(xié)議報(bào)價(jià)方式如下：“3×9，8%”，其含義是( )。

　　A.于3個(gè)月后起息的27個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　B.于3個(gè)月后起息的6個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　C.于3個(gè)月后起息的9個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　D.于9個(gè)月后起息的3個(gè)月期協(xié)議利率為8%

　　4.證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司( )以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　A.3% B.5% C.10% D.20%

　　5.下列關(guān)于股權(quán)類(lèi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.保守型公司風(fēng)險(xiǎn)較大

　　B.大公司的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

　　C.周期性明顯、固定成本高的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較低

　　D.業(yè)績(jī)好并且可以持續(xù)增長(zhǎng)的公司風(fēng)險(xiǎn)較小

　　6.下列金融市場(chǎng)中，屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的是( )。

　　A.上海證券交易所

　　B.互換市場(chǎng)

　　C.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　D.全國(guó)銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)

　　7.在遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易中，當(dāng)市場(chǎng)利率超過(guò)協(xié)議利率時(shí)，( )。

　　A.賣(mài)方支付本金給買(mǎi)方

　　B.買(mǎi)方支付利差給賣(mài)方

　　C.賣(mài)方支付利差給買(mǎi)方

　　D.買(mǎi)方支付本金給賣(mài)方

　　8.證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地( )。

　　A.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　9.我國(guó)國(guó)債發(fā)行的主要方式是( )。

　　A.直接發(fā)行

　　B.承購(gòu)包銷(xiāo)

　　C.代銷(xiāo)發(fā)行

　　D.招標(biāo)拍賣(mài)

　　10.下列關(guān)于客戶(hù)信息收集的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.為了得到更加真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶(hù)親自填寫(xiě)

　　B.客戶(hù)在填寫(xiě)調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋

　　C.個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題，從業(yè)人員應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶(hù)產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶(hù)解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差

　　D.宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門(mén)或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得
　11.下列關(guān)于債券投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.相對(duì)于現(xiàn)金存款，投資債券獲得的收益更高

　　B.相對(duì)于股票，投資債券的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券，投資者希望得到一種相對(duì)穩(wěn)定、安全的投資收益

　　D.債券的流動(dòng)性較差

　　12.( )是指期貨交易者買(mǎi)入或者賣(mài)出與其所持合約的品種、數(shù)量和交割月份相同但方向相反的合約的行為。

　　A.結(jié)算 B.交割 C.平倉(cāng) D.持倉(cāng)

　　13.下列反映企業(yè)所有者權(quán)益獲取利潤(rùn)水平的指標(biāo)是( )。

　　A.凈資產(chǎn)收益率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

　　D.銷(xiāo)售凈利率

　　14.一般來(lái)說(shuō)，其他條件都不變時(shí)，企業(yè)的存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)越小，說(shuō)明( )。

　　A.當(dāng)企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資金不變時(shí)，同等的營(yíng)運(yùn)資金可以創(chuàng)造出更多的銷(xiāo)售收入

　　B.企業(yè)存貨從購(gòu)入到銷(xiāo)售的速度越慢

　　C.企業(yè)存貨周轉(zhuǎn)率越低

　　D.企業(yè)創(chuàng)造銷(xiāo)售收入的效率越低

　　15.某企業(yè)2008年資產(chǎn)負(fù)債表顯示：總資產(chǎn)為500萬(wàn)元，負(fù)債為100萬(wàn)元，則該企業(yè)2006年產(chǎn)權(quán)比率為( )。

　　A.80% B.20% C.25% D.15%

　　16.下列關(guān)于貝塔系數(shù)的理解，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.貝塔系數(shù)等于金融資產(chǎn)收益與市場(chǎng)組合收益之間的協(xié)方差除以市場(chǎng)組合收益的方差

　　B.市場(chǎng)組合的貝塔系數(shù)等于1

　　C.如果以各種金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值占市場(chǎng)組合總的市場(chǎng)價(jià)值的比重為權(quán)數(shù)，所有金融資產(chǎn)的貝塔系數(shù)的平均值等于1

　　D.貝塔系數(shù)是指金融資產(chǎn)收益與其平均收益的離差平方和的平均數(shù)

　　17.在銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德中，( )是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基石，也是銀行業(yè)從業(yè)人員和銀行的安身立命之本。

　　A.愛(ài)崗敬業(yè)

　　B.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　C.誠(chéng)信

　　D.熟知業(yè)務(wù)

　　18.銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員可以( )。

　　A.以某些間接方式貶低同業(yè)人員

　　B.與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自部門(mén)的具體發(fā)展規(guī)劃

　　C.與其他銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員交換各自客戶(hù)信息

　　D.通過(guò)參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作

　　19.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)組合的各項(xiàng)變數(shù)中，不容易被人為控制的是( )。

　　A.價(jià)格

　　B.銷(xiāo)售地點(diǎn)

　　C.促銷(xiāo)方法

　　D.宏觀經(jīng)濟(jì)狀況

　　20.已知1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為20%，方差為0.04，2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為16%，方差為0.01，兩種理財(cái)產(chǎn)品的協(xié)方差為0.01，則兩種理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)系數(shù)為( )。

　　A.0.3125 B.0.01 C.0.5 D.0
21.外匯市場(chǎng)上,( )之間的外匯交易市場(chǎng)決定了外匯匯率的高低。

　　A.顧客與銀行

　　B.中央銀行與顧客

　　C.銀行與銀行

　　D.銀行與中央銀行

　　22.下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有資產(chǎn)的現(xiàn)金流收入的折現(xiàn)值

　　B.房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率

　　C.房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大

　　D.房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類(lèi)產(chǎn)品要弱

　　23.某銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員離開(kāi)本行到另一家銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，下列做法正確的是( )。

　　A.將自己在本行開(kāi)發(fā)的客戶(hù)的信息等資料帶到新的崗位

　　B.與自己在本行開(kāi)發(fā)的客戶(hù)斷絕所有聯(lián)系